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第1076芋 年金25万円のヘソクリ2500万円な歩き方

無知蒙昧なわたくしにその宝物庫たる知識の芋畑を…♥️インテリ系芋グッズ

世の中見通し不透明だし、みんな老後の生活設計が気になるよな~

年金「25万円」の夫婦…65歳妻の「長年の隠しごと」に夫絶句
Y!ニュース 2020/8/20 記事 https://news.yahoo.co.jp/articles/7637b9c17d6021e916137ee68a243e860db6566d?page=1

美千子「どちらが先かはわからないけど、あなたが先に亡くなった時には、私はどうやって生きていけばいいの?」

その気持ちわかる。

亀山美千子(65歳)・・・源太郎の妻で、専業主婦。夫の検診結果から将来について不安を抱えるようになる。

年金が月たったの25万じゃな~

源太郎はテーブルの上に広げた旅行雑誌に目を落とした。「相続のことがすんだら、行ってみようよ」ビールとつまみを運んできてくれた美千子に、「地中海周遊10日間プラン」のページを示す。 「ヨーロッパはお金がかかるから……」「いいじゃないか。たまにちょっとくらい贅沢しても生活に響くわけじゃなし」 退職金は一部を住宅ローンの返済に回したが、7割程度は残ったので貯金してある。他にファンドなども持っている。

ファンドがあっても、退職金の残りが7割じゃあ、おちおちヨーロッパ旅行もいけないよな~

「それはちょっと自分勝手でしょう」珍しく美千子が気色ばんだ。

美千子さん…可哀想…

由井公認会計士「私の方からも一つお聞きしていいですか?」 ふと表情をあらためて、由井が言った。

「簡易チェックシートを見ていて気になったのですが、奥様の財産はないのでしょうか?」

「預金保障を考えて妻名義にしてある預金は現預金の中に入れていますが」源太郎は答えた。

「そうではなく、いわゆる『へそくり』のことをお聞きしたいのです。ご主人がいる場所でお聞きするのは配慮に欠けると思われるかもしれませんが、へそくりは相続税の対象となるので早めに把握しておかねばなりません」

美千子がうつむき、もじもじと両手をこすり合わせた。 「やはり、あるのですね?」 「はい……」小さく美千子がうなずく。 「おいくらほどでしょう?」

「投資信託なのですが、えーと、たしか2500万円ほどになっています」

「そんなに……」想定外の大きな数字にまたしても源太郎は絶句した。

「でも私の財産です。やり繰りして貯めたお金を長年の間にうまく運用して増やしたのは私ですから」

「ただ、その元手はご主人のお給料から貯めたものですよね?」

「それは、そうですけど……毎月3万円ずつコツコツと30年間貯めてきたものです。やり繰りを工夫するのだって、大変なんですよ」

ヘソクリがたったの投資信託2500万か~。年金25万で持ち家で退職金は7割しか残ってなくて、後はファンドくらいしかないのか…

絶句…by源太郎

俺、投資信託0円、年金見込み月2万5千円、退職金もファンドもヘソクリも0円なんだけどさ…
でも、全部「私の財産です」だからな!

公認会計士に相談してみたら?

甘くない…